信用評價業自律與同業監督專欄

福到3d预测肖立刚:信用評價業自律與同業監督簡介

体彩11选五多久开一期 www.xzyig.com 一、起初,各經濟主體未有公民意識,奉行“各掃門前雪”的哲學。隨著同行業內的經濟主體之間的相互依存性的增加,行業內的“害群之馬”的失信違法行為給同業人員帶來的損害與?;嚼叢蕉?,人們開始認識到行業自律和同業監督的必要性。最終,行業內的熱心于公益事務的公正人士開始創立非政府組織[NGO],非政府組織[NGO]使得行業自律和同業監督經?;凸娣痘?。

二、行業自律有兩個含義

1、相對公權力而形成的法律而言,一個行業的從業者遵循自愿原則約定某些標準,并自覺遵守之。如:世界信用組織[WCO]約定會員在執業時應遵循獨立、中立、客觀、公正原則。

2、行業的從業者自愿和自覺地遵守一些公認或必要的標準。如:在某地一小吃街,從業者并未在章程和相關文件中約定不購買病死豬肉,但是,從業者都認為“不購買病死豬肉”是應當遵守的標準,并且多年來一直自覺遵守。

三、同業監督有兩個含義

1、同行業內的從業者相互對是否遵守某些約定的標準進行監督。

2、同行業內的從業者相互對是否遵守某些公認或必要的標準進行監督。

四、行業自律和同業監督的優點

1、自律標準由行業內的從業機構和從業人員自己制定,自愿服從的意愿很強;

2、自律標準由行業內的資深人士負責執行,相對于政府監督而言,信息不對稱現象較少,違反自律標準的從業機構和從業人員難以利用信息不對稱規避責任;

3、當人們認識到同業人士的失信行為會直接或間接影響到自身時,行業內同業監督的積極性較高。

五、非政府組織[NGO]實施行業自律和同業監督的意義

西方發達國家的經驗告訴我們:無論是市場失靈還是政府失靈,抑或是二者同時失靈,非政府組織[NGO]實施行業自律和同業監督均可有效地預防或消解市場失靈與政府失靈,保證行業內部的公平競爭與優勝劣汰,促進行業的健康發展。(外注:在此需要說明的,一些人將“公平競爭優勝劣汰”等同于“弱肉強食的叢林法則”。人類社會的公平競爭與優勝劣汰是自然之天道,公平競爭與優勝劣汰并不是弱肉強食的動物叢林法則,人類并不必擔心公平競爭與優勝劣汰會演變為弱肉強食的動物叢林法則,原因是:公平競爭的過程,是競爭者比能力的過程,更是競爭者比道德的過程。公平競爭的結果是有德有才者勝出,無德無才者出局,有德無才者得到資助。勝出者將會捐贈于社會公益事業,社會公益事業又會幫助有德無才者和無德有才者超越自我的弱點。人類需要警惕的是:打著各種旗號或主觀上出于良好之目的,客觀上損害公平競爭的努力或制度設計。沒有公平競爭的行業或領域,必然會演變成不擇手段、不講道德的惡性競爭局面,導致有德者失敗無德者勝出劣勝優汰的逆向淘汰結果。)

六、世界信用組織[WCO]會員監督的特點

1、吹哨者有主導權、且能獲得重獎。

西方國家非常重視吹哨者在監督中的作用。吹哨者的概念,郎咸平教授在廣東衛視的《財經郎眼》節目中,做過較為充分的介紹,筆者受啟發很大。

標準中規定:吹哨者,是指發現違規行為 并向世界信用組織[WCO]及/或媒體舉報的人。吹哨者可以是違規行為的受侵害人,可以是違規單位的員工,也可以是違規行為的參與者,也可以是與違規行為無關系的任何人。

世界信用組織[WCO]行政會沒有壟斷違規行為的調查權。吹哨者具有對違規行為調查的主導權,吹哨者可以舉報,由世界信用組織[WCO]行政會調查,也有權自行調查,直接到國際道德法院起訴。

失信行為的知情者、受侵害者都有權擔當吹哨者,向世界信用組織[WCO]行政會舉報或直接向國際道德法院提起訴訟。世界信用組織[WCO]用惡意失信者承擔的懲罰性賠償,重獎吹哨者。

2、每一個會員均有協助監督的權利和義務。

相關標準中均規定,會員在知悉其他會員存在違規行為時,有權利和義務如實向世界信用組織[WCO]反映。

3、每一個會員均有配合世界信用組織[WCO]調查、審理、仲裁工作的義務。

相關標準中均規定,會員在世界信用組織[WCO]的調查、審理、仲裁工作中,積極配合的義務。

4、調查與裁決分開。

按照三權分立原則,總裁及行政會、理事會沒有裁決權,只有調查權。裁決權在國際道德法院,是否處罰、如何處罰最終由國際道德法院決定,從而保障處罰的公正性。國際道德法院審理案件程序嚴謹、科學、獨立,從而保障好人不被冤枉。

5、惡意失信行為的??钚耘獬ズ途袼鶚?。

如果會員是惡意違規,則需要承擔??钚耘獬ズ途袼鶚?。

6、無具體處罰標準、從而保障處罰力度與時俱進。

處罰標準如果制定得很具體,比如:某某違規行為??疃嗌僭?。這樣就會使得,行為人可以預先計算違規成本,當違規成本低于違規收入時,他仍有違規的積極性。如果規定得不具體,而是由控訴人(或受侵害人)根據違規行為的實際情況,提出處罰標準,由國際道德法院根據實際情況進行裁決。這能使行違規成本無法事先計算,保障處罰力度總能大于違規收入。

《世界信用組織[WCO]會員監督標準》1.4 本標準所稱違約行為,是指違反ICE8000國際信用標準體系標準的行為,一般包括:失信行為、違反道德底線行為、違反社會責任底線行為等。在標準的語境中,用違約行為合宜,因為ICE8000標準本身就屬于一個約定。但是,在本書中為了便于表述,使用 “違規行為”代替“違約行為”。

上述內容摘自:《打造誠信單位——風險控制與誠信管理》

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